金融行业声誉风险管理双周刊|工行原纪委书记刘立宪受贿案一审开庭，海通证券净利暴降75%被“踢出”头部阵营

　　新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.9.2—2024.9.15），重点内容节选如下：

　　一、政策新规发布

　　国务院办公厅强调了出口信用保险的重要性，并提出扩大服务贸易领域的覆盖面，以支持中小企业的发展。同时，国务院对保险业的改革发展提出了顶层设计，包括从严审批新设保险机构、推动销售人员分级分类管理、加强产品监管等措施。此外，国家金融监督管理总局的两项通知，一项旨在促进非银行金融机构支持设备更新和消费品换新，另一项则规范了保险公司县域机构的监管统计工作，以强化风险防控。

　　（一）国务院办公厅：加大出口信用保险支持力度，扩大服务贸易领域覆盖面

　　9月2日，国务院办公厅发布《关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》，其中提到，加大出口信用保险支持力度，扩大服务贸易领域覆盖面，对符合条件的中小企业适当优化承保方式，提高保险服务便利化水平。

　　（二）时隔10年国务院再出保险业改革发展顶层设计

　　国务院印发《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》提出，依法从严审批新设保险机构；推动保险销售人员分级分类管理；加强产品适当性监管；大力发展商业保险年金；加大战略性新兴产业、先进制造业、新型基础设施等领域投资力度；以新能源汽车商业保险为重点，深化车险综合改革；支持合格境外机构投资入股境内保险机构。意见还首次提出发展浮动收益型的保险。

　　（三）国家金融监督管理总局发布《关于促进非银行金融机构支持大规模设备更新和消费品以旧换新行动的通知》

　　为引导金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司和汽车金融公司更好发挥差异化、专业化、特色化金融功能，金融监管总局近日发布《关于促进非银行金融机构支持大规模设备更新和消费品以旧换新行动的通知》，自印发之日起施行。

　　（四）国家金融监督管理总局发布《保险公司县域机构统计制度》

　　为规范保险公司县域机构监管统计工作，强化保险公司县域机构监管和风险防控，金融监管总局近日印发《保险公司县域机构统计制度》。《统计制度》规范了保险公司县域机构的监管统计要求，明确了统计范围、统计口径和报送要求等。从统计范围和口径看，主要包括保险公司分险种和分渠道的原保险保费收入、赔付支出、满期给付、退保金、保险金额、签单数量、承保人次以及各级分支机构的设立情况和从业人员等。

　　二、监管重点

　　金融监管总局修订发布的《金融机构涉刑案件管理办法》明确了重大案件的定义，并强调了对关键环节和人员的监管，以提高违法违规的成本。为了加强信息科技监管，金融监管总局还印发了关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知，以提升金融服务的安全性和效率。同时，中证协对证券公司全面风险管理规范进行了修订，要求券商子公司任命高级管理人员负责风险管理工作，并确保其考核权重不低于50%。

　　（一）金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》

　　金融监管总局近日修订发布了《金融机构涉刑案件管理办法》。《办法》明确四种情况属于重大案件，紧盯关键事、关键人、关键行为，压实金融机构主体责任，切实提高违法违规成本。业内人士认为，《办法》是全面加强金融监管、持续提升监管有效性的重要举措。

　　（二）金融监督管理总局：全面推进防非打非工作全链条治理

　　9月3日，防范和打击非法金融活动部际联席会议第一次全体（扩大）会议在京召开，联席会议召集人、金融监管总局党委书记、局长李云泽出席会议并讲话。会议要求，要综合施策、标本兼治，全面推进防非打非工作全链条治理。要前移风险防范关口，严把市场准入，及时阻断非法金融活动传播路径，加强宣传教育。

　　（三）国家金融监督管理总局印发《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》

　　为加强银行业保险业信息科技监管，指导银行业金融机构、保险业金融机构和金融控股公司有序规范建设移动互联网应用程序（以下简称移动应用），提升金融服务水平，金融监管总局近日印发了《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》。

　　（四）证券公司全面风险管理规范修订 子公司风险管理负责人考核权重不低于50%

　　中证协近期研究修订了《证券公司全面风险管理规范》，从制度层面对重点问题和重点领域进行了总体规范；同时，中证协起草了《证券公司市场风险管理指引》，进一步完善了行业全面风险管理自律规则体系，并于近日就规范修订稿和指引征求意见稿征求行业意见。《规范》修订稿要求，券商子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人应由券商首席风险官考核，考核权重不低于50%。

　　三、风险事件概览

　　宁波森浦信息技术有限公司因滥用市场支配地位受到处罚，这是全国首起金融数据领域此类案件，显示了监管机构对于市场公平竞争的维护。从副处长的个人行为问题到董事长代行行长职责的超期问题，这些事件都对银行的内部治理和外部形象产生了影响。同时，中国原纪委书记刘立宪因受贿罪受审，再次强调了打击金融领域腐败的决心。在证券行业，因业绩下滑和保荐项目问题受到关注。公司净利润大幅下降，同时因保荐履职不到位等问题，多个保荐项目在监管检查面前“一查就撤”，影响了公司的业绩和声誉。

　　（一）

　　2024年9月6日，市场监管总局在官网公布上海市市场监督管理局对宁波森浦信息技术有限公司滥用市场支配地位案行政处罚决定书。上海市市场监督管理局于2023年3月对宁波森浦信息技术有限公司涉嫌滥用市场支配地位行为依法立案调查。2024年8月13日，上海市市场监督管理局依法对宁波森浦信息技术有限公司实施滥用市场支配地位行为作出行政处罚决定。

　　（二）

　　近日，一名女子公开指控其丈夫、长沙银行员工孙某涉嫌家暴和婚内出轨。与此同时，长沙银行面临着行长职位空缺、不良贷款规模增加以及多项违规行为的问题。自原行长辞职以来，董事长赵小中代为履行行长职责已接近六个月，即将违反监管规定。此外，长沙银行还收到了多张罚单，涉及信贷业务违规等问题。

　　（三）

　　9月12日，德州市中级人民法院公开审理了中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪涉嫌受贿一案。刘立宪被指控在1998年至2022年间利用职务之便为他人谋取利益并收受财物，总额达1776万余元人民币。检察机关已提请追究其刑事责任。庭审过程中，刘立宪当庭表示认罪悔罪，法庭宣布将择期宣判。

　　（四）

　　深陷高层人事舆论风波，海通证券上半年成绩不尽如人意。半年报显示，2024年上半年，海通证券实现营业收入88.65亿元，同比减少47.76%；归属于母公司股东的净利润9.53亿元，同比减少75.11%。数据显示，A股证券板块中，海通证券的营业收入、净利润规模分别由2021年第2位、第4位滑落至第10位、第17位，盈利能力已被“踢出”头部阵营。